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オフショア投資･資産運用Q＆A

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オフショア金融センターとは？
Off"｢離れて｣の意の前置詞に"Shore"「沖」で、沖合を意味します。つまり産業・天然資源にも恵まれない小国・離島が産業を引き留める為に金融に対する合法的優遇措置を設定した"特別金融区"のことです。
その代表としてマン島があげられますが、世界中の金融機関がその拠点を設けています。"タックス・ヘイブン"とも呼ばれ、税制上の優遇、守秘義務が、こうした金融特別区の大きな利点です。
これに対し、日本国内の投資・生損保商品をオンショアと呼びます。
オフショア地域とはどういう所が挙げられますか？
スイス
は永世中立国として知られており、歴史上数々の革命と動乱の中で、王族・貴族の資産を守り続けてきました。そんな歴史の中で今日の金融立国としての地位を築き上げたのです。そしてその実績のある守秘性、安全性、確実性から今日でも世界中の資産家が同国の金融機関に信頼を寄せています。
ルクセンブルグ
は独・仏・ベルギーに囲まれた小国です。非居住者は所得税、キャピタルゲイン課税、相続税、源泉税が免除されています。欧米及び日本から220以上の銀行が業務を行っており、プライベートバンキングは今やスイスと肩を並べる程にも成長しました。投資分野でも3千億米ドルもの運用資産残高があるといわれています。
イギリス領　マン島
英国 本土とアイルランド間の海に浮かぶ英国領の 島です。議会制度は１千年もの歴史があり、自治権も持っています。オートバイレースでご存知の方もいらっしゃるかもしれませんが、この島は 保険加入者保護法が整備されていることでも有名で、加入者が投資した金融商品の価値の最高 90％を保証しております。

当社でご紹介させて頂くオフショアファンドの本社はここマン島に存在します

チャンネル
諸島ガンジー島、ジャージー島等英国海峡の島々をさし、金融機関への審査・許認可は厳重で、マネーロンダリングに対しては特に厳しく、投資家保護法も整備されています。
香港
英国の影響が強く、金融関係の法律も整備されており、日本から距離的にも近いことから近年注目され始めていますが、今後は中国の動向も注目されます。
シンガポール
スイス の影響が強く、金融関係の法律も整備されており、日本から距離的にも近いことから近年注目され始めています。
マン島とは安全ですか？
マン島は、非課税地域の国際金融センターで英国保護の下。１０００年以上も政治的に安定しており、金融面での安全、健全性で最高の評価を得ています。
マン島の経済は世界最高の格付け機関スタンダード＆プアー及びムーディーズで、

ＡＡＡ（最高評価）の格付けを受けています。

また英国の法律にて、

「マン島に本部を置く会社にもしもの事があっても国が投資金額の最大９０％までの保証」

オフショアのメリット・デメリットとは？
メリットとしては第一に非居住者に対しては税制上の優遇措置があることがあげられます。
また、世界の"金融特別区"ですので、複数の通貨で資産を運用することによる"国際分散投資" が可能になります。しかも、ファンドはファンドマネージャーと呼ばれる金融のプロが代わって運用し、通常は投資が規則に則ったものかどうかを審査するカストディアンと呼ばれる銀行が独立して資金を監視します。歴史があり、安定したファンド会社を選べば、日常生活上、投資の為の時間を費やしたり、心配する必要がありません。
当社推奨の1つであるマン島における運用の場合、運用会社の倒産に関しては保護法があるので一層ご安心いただけます。
デメリットとしてはオフショアのプライベートバンキング、口座、投資は本来日本人を対象としたものではなく、欧米や中東の投資家を対称としており、規制の厳しい日本には金融機関との摩擦もあるため進出してこないということがあります。そのため基本的に全ての資料は英語で書かれており、細かい条件を読みこなすことや、質問や手続きをするにも海外に問い合わせする必要があるため、多くの日本人には紹介されていません。
ドルコスト平均法とは？
為替のプロも使っている方法で、日々変化する為替レートの動きに惑わされず、定期的に一定額で外貨を購入し続ける方法です。ファンドを積立型で運用することによってこのメリットが生かされます。
変動する為替の動きに関係なく、定期的に一定の金額でドル預金を作ることによって、ドルの購入価格を平均化させ、投資期間の平均レートより低いレートでのドル購入を可能にします。外貨の購入の際、為替相場の動きによるリスクを軽減させることができます。同じ原理が市場にも働き、こちらをユニットコスト平均法と言います。
72の法則とは？
お手持ちのお金が２倍になるのに何年、何パーセント掛るかを教えてくれる法則です。 72という数字を年間の利率で割ると投資額の2倍になるのにかかる年数が出せるというものです。年率12%なら72÷12で6。つまり12%の利息がつけば6年間で元本は2倍になるのです。
この公式はインフレを知るのにも便利です。一定のインフレ率の元でお金の価値が半分になるのに何年かかるかが計算できます。例えばインフレ率が3%なら、72÷3で24。元本の価値が半分になるまで24年間かかるという訳です。
ユナイテッドコーポレーションに払う手数料はどのようになっていますか？
当社は経験豊かな専門スタッフによるオフショア商品のご紹介、プロフェッショナルなアドバイスを提供しております。
オフショア商品のご紹介、申込に関するお手続き、オフショア商品のアドバイスに係る手数料は頂いておりません。
安心してお問合せ・資料請求下さい。
ユナイテッドコーポレーションでアフターサービスはありますか？
当社でのアフターサービスも出来る限りさせて頂きますが、アフターサービスは専門のＩＦＡ会社をご紹介させて頂きます
ＩＦＡとは何ですか？
IFAとは、 Independent Financial Adviser の略称です。
日本の金融庁に登録されていない海外の金融商品は、国内の金融機関では販売されておらず、個人輸入にて購入することになります。海外のファンド会社にコンタクトを取って、資料や申込書を取り寄せ、それに記入し、ファンド購入金額を送金して申込完了となります。そして、解約時には再びファンド会社にコンタクトをとって手続きを行うことになります。
しかしながら個人で全て行うには、言葉の壁（基本的には英語）・金融知識等の問題がありますし、その前にどこにコンタクトをとればよいのかすらわからない方がほとんどです。
これをサポートしてくれるのが、ＩＦＡと呼ばれる業者です。コンサルタントとか代理店と呼ばれることもあります。代理店と言っても一般に考えられている代理店（例えば保険の代理店）とは意味合いが異なります。ファンド資料の取り寄せと説明、申込書記入の手伝い、ファンド購入後のアフターフォロー等をしてもらえます。ただし、ファンド会社への送金は、ファンドの購入者が自ら行う必要があります。つまりサポートはしてくれても、お金にはタッチしません。
どのくらいのリターンが見込めますか？
投資ですので一概にリターンがこれだけという明確な数字は出せませんが、実際の所、運用利回りが年間１０％近く出ているのも事実です。
この辺りは当社の専門スタッフも始めておりますのでお気軽にお問合せ下さい
最近のオフショアに対する各国の規制の動きを記事で見ます。これから投資しても大丈夫？
スイスにあるプライベートバンクがアメリカに対して顧客情報を開示したことで守秘義務の是非が問われております。たとえ情報開示がされたとしても、悪いことをしていなければ心配する必要はありません。「悪いこと」というのはマネーロンダリングやテロ資金援助などです。日本の居住者は98年に外為法が改正され、海外へ投資することは既に認められておりますので、何も心配することなく投資いただけます。
どうして世界中下がっているのに、海外ではこんなに上がっている物があるの？
海外でも国内でも相場に合った運用をしていれば利益は出ます。海外だから上がっているのではなく、海外では自由に良いファンドを「選択することができる」のです。国内の証券・銀行では日本の金融庁に登録されたファンドしか選択することができません。つまり選択肢が限られるのです。経済原理からして、優秀なファンドというのは日本からではなく、オフショアで作られます。
どうして投資の専門家である日本の証券会社、銀行が、オフショアファンドを推奨しないの？
自分の会社にない商品を推奨する営業マンはいません。これは営業成績のためであり、会社のためです。また多くの国内の証券マン、銀行マンは海外のファンド事情をほとんど知りません。それは情報が入ってこないことや、言葉の壁があるからです。